Possibile premio del 12% annuo con il certificate su Microsoft, NVIDIA, Oracle

Comunicazione Pubblicitaria
26/06/2023 11:30

Il certificate di Vontobel con Isin DE000VU8N9Y6 su Microsoft, NVIDIA, Oracle stacca premi trimestrali con memoria del 3% (12% annuo) se nessuno dei sottostanti sarà crollato alle date di valutazione del 40% dal livello iniziale.

Cedole con Effetto memoria per recuperare eventuali premi trimestrali non staccati. Rimborso anticipato dal nono mese, durata tre anni. A scadenza protezione del capitale fino a cali del 40% dei sottostanti dal livello iniziale.

Aggiornamento - 07 July 2023 16:15
Il certificate con premi del 12% per cavalcare il boom dell'intelligenza artificiale anche in caso di correzioni

Obiettivo di questo certificate è quello di estrarre cedole elevate su un settore in fortissima ascesa: l’intelligenza artificiale.

Senza nasconderci dietro un dito, le maggiori società del comparto, da inizio anno, hanno messo a segno ottimi rialzi. La domanda che si sente spesso in questi casi è: se c’è ancora spazio per correre o, al contrario, si rischiano importanti correzioni per l’intero settore?

Per rispondere bisognerebbe avere la sfera di cristallo. Ma spesso in Borsa non bisogna sapere la risposta corretta per estrarre profitto quanto più porsi la domanda giusta. Vontobel ha ideato uno strumento che ci permette di guadagnare anche senza sapere se il comparto continuerà a correre ma offre premi elevati, 12% annuo, anche fronte di correzioni importanti del peggiore dei sottostanti, non oltre il 40% del livello iniziale.

Il cash collect con Isin DE000VU8N9Y6 su Microsoft, Nvidia e Oracle stacca premi trimestrali con memoria del 3% (12% annuo) se nessuno dei sottostanti sarà crollato alle date di valutazione del 40% dal livello iniziale.

Oggi il certificate quota sotto la pari complice in calo di Oracle. Gli altri sottostanti vedono Microsoft appena sopra il livello iniziale e Nvidia poco sotto.

Tutti e tre i titoli sono esposti sul comparto dell’AI, Nvidia con la produzione di Chip, Microsoft e Oracle con i software soprattutto quelli orientati al business.

Il settore dell'intelligenza artificiale ha guadagnato grande attenzione negli ultimi mesi, con una rapida crescita e significativi rialzi dei titoli tecnologici legati a questa tematica.

La domanda è se uno dei tre titoli possa perdere il 40% nei tre anni di vita del prodotto?

Crediamo che dopo una prima parte dell’anno guidata dal rialzo di tutti i titoli legati all’intelligenza artificiale, potrebbe essere “intelligente” posizionarsi sul comparto con un prodotto capace di rendere bene anche in fase di correzione, senza però assumersi gli eccessivi rischi che potrebbe comportare l’acquisto diretto dei titoli.

Le tre società sono dei colossi nei loro comparti con capitalizzazioni elevatissime e solide: 1 miliardo per Nvidia, 2,53 miliardi per Microsoft, 311 milioni per Oracle con forti resistenze sui fondamentali a forti cali.

Coperta da 59 analisti, Microsoft conta 52 raccomandazioni di acquisto (Buy), 6 raccomandazioni hold e 1 raccomandazione sell. La media dei target price è $348,27 (consensus Bloomberg)

Coperta da 57 analisti, Nvidia conta 50 raccomandazioni di acquisto, 6 raccomandazioni hold e 1 raccomandazione sell. La media dei target price è $460,99 (consensus Bloomberg)

Coperta da 34 analisti, Oracle con 12 raccomandazioni di acquisto, 20 raccomandazioni hold e 2 raccomandazioni sell. La media dei target price è $127.63 dollari. (consensus Bloomberg)

Aggiornamento - 10 January 2024 15:00
Idea di investimento

Obiettivo di questo certificate è quello di estrarre cedole elevate su un settore in fortissima ascesa: l’intelligenza artificiale.

A differenza di molti altri certificate sul tema, qui tra i sottostanti non troviamo nomi di società piccole o startup molto volatili, bensì gruppi con business solidi e un'elevata capitalizzazione, questo per dare maggiore solidità al prodotto.

La sua forza oggi è che, su tre sottostanti, due hanno messo a segno importanti rialzi: Nvida del 25% e Microsoft del 12% aumentando la distanza dalla barriera. L’unico titolo rimasto indietro è Oracle con una performance negativa del 16,7% dal livello iniziale. Gli analisti sono ottimisti sul fatto che la società riuscirà a far sposare l’enorme mole di dati che gestisce con i vantaggi dell’Intelligenza artificiale. Il consensus Bloomberg indica un target price a 123,70 dollari vicino al livello iniziale.

Nvidia e Microsoft continuano a stupire con trimestrali sopra le attese, e sono le due società che per prime si sono avvantaggiate della rivoluzione che porterà l’AI. La prima perché sviluppa tra i migliori chip di Ai, la seconda perché con l’acquisto e la distribuzione di chat Gpt all’interno dei propri pacchetti software sta alzando ricavi e margini.

Il certificate offre un buon rendimento a fronte di titoli con elevata capitalizzazione e solidità di bilanci.

Di seguito una tabellina con i livelli di riferimento del certificate al 10 gennaio 2024.

I punti di forza

Premi trimestrali del 3,00% (12,00% annuale)

Premi con Effetto Memoria

Rimborso Anticipato

Barriera a scadenza sul capitale di tipo europeo

Sempre Rivendibile



Titoli Sottostanti

Microsoft Corporation
Aggiornato: 13/02/2025
PrezzoValore InizialePerformance
409,04 USD336,17 USD21,7% 72,87 USD

Livelli Barriere
Barriera CapitaleLivelloDistanza
A scadenza 60%201,7 USD50,7% 207,3 USD
Vedi tutti i livelli delle barriere
Grafico
NVIDIA Corporation
Aggiornato: 13/02/2025
PrezzoValore InizialePerformance
131,14 USD428,9 USD-69,4% -297,8 USD

Livelli Barriere
Barriera CapitaleLivelloDistanza
A scadenza 60%257,34 USD-96,2% -126,2 USD
Vedi tutti i livelli delle barriere
Grafico
Oracle Corporation
Aggiornato: 13/02/2025
PrezzoValore InizialePerformance
172,22 USD123,88 USD39% 48,34 USD

Livelli Barriere
Barriera CapitaleLivelloDistanza
A scadenza 60%74,33 USD56,8% 97,89 USD
Vedi tutti i livelli delle barriere
Grafico

Gli scenari alla Scadenza

Scenario Positivo

Scenario Negativo


I rischi

Perdite Superiori al 40%

Insolvenza dell'emittente

Azzeramento dei titoli sottostanti


Gestione date: Vontobel
Data di OsservazioneCum-cedolaEx-cedolaRecord datePagamento
tt+1t+2t+3t+5

DE000VU8N9Y6 - Andamento nel tempo
Attenzione! La redazione NON si assume nessuna responsabilità circa le date sotto riportate. Gli emittenti potrebbero modificare leggermente una data, come ad esempio in caso di Borsa chiusa. Si consiglia di controllare sempre la documentazione sul sito dell'emittente per avere i dati corretti.
20 June 2023
Emissione del Certificate

Emissione del certificate con un valore nominale di 1000 €

Valore iniziale Microsoft Corporation: 336,17 USD

Valore iniziale NVIDIA Corporation: 428,9 USD

Valore iniziale Oracle Corporation: 123,88 USD

Approfondimenti

Data di stacco e data di pagamento delle cedole

Facciamo chiarezza sulle date di riferimento dei certificate, per Vontobel vale la seguente regola:

  • Il primo giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione il certificate tratta incorporando il valore del premio (cum cedola). Chiunque lo acquistasse quel giorno detenendolo fino a chiusura avrà diritto alla cedola (e se scatta l'effetto memoria a tutte quelle non distribuite precedentemente).
  • Il secondo giorno di borsa aperta dopo la data di valutazione, il certificate tratta ex cedola. L'investitore lo acquista a sconto della cedola e dunque non ha diritto al pagamento della cedola.

Record date del bonus:

Borsa italiana regola ogni scambio due giorni dopo che questo è avvenuto, dunque la record date del bonus è due giorni dopo il giorno in cui il titolo tratta cum cedola (molti emittenti scrivono solo la record date del bonus, dunque è utile fare il calcolo inverso, due giorni prima della record date del bonus per capire l'ultimo giorno che il certificate tratta cum bonus). Ovviamente si tratta sempre di giorni in cui la borsa è aperta.

Data di pagamento:

l'investitore che deteneva il certificate il primo giorno di Borsa aperta successivo alla data di valutazione si troverà accreditato sul conto la cedola o le cedole, in caso di effetto memoria.

Le cedole come le plusvalenze sui certificate sono compensabili con eventuali minus in portafoglio. Alcune banche adottano la compensazione immediata, altre solo a scadenza o a cessione del prodotto.

Dati del Certificate
Isin:
DE000VU8N9Y6
Data Emissione:
20 June 2023
Valutazione Finale:
22 June 2026
Mercato:
Sedex
Valuta:
EUR
Valore Nominale:
1000 €
Livello di rischio 6 su scala da 1 a 7
Leggere il prospetto Informativo

Prima di ogni investimento ricordiamo di leggere il prospetto informativo. Qui di seguito trovare il link alla pagina dell’emittente:


Link alla scheda prodotto
Emittente
Vontobel
Rating

Moody's:
Aa3
Attenzione

L'investimento in questi strumenti finanziari comporta tipicamente dei rischi e non è adatto a qualunque tipo di investitore.

Si ritiene, quindi, necessario che gli investitori, prima di assumere qualunque decisione d'investimento, richiedano una consulenza alla banca o all'intermediario finanziario di fiducia, al proprio consulente per gli investimenti.

Tutti gli importi e rendimenti indicati nella presente comunicazione sono da intendersi al lordo delle tasse.

La presente comunicazione non costituisce sollecitazione, offerta, consulenza o raccomandazione all’investimento e, pertanto, qualsiasi decisione di investimento e il relativo rischio rimangono a carico dell'investitore.

I risultati passati non sono indicativi di quelli futuri.

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Bond a 5 anni in dollari

I primi due anni cedola fissa al 5,12% poi cedola variabile fino al 10%

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