Il certificate di Marex con Isin IT0006752973 su Bank of America, Apple e Coca Cola stacca premi mensili con memoria dello 0,917% (11% annuo) se nessuno dei sottostanti sarà crollato, alle date di valutazione, del 40% dal livello iniziale.
Cedole con Effetto memoria per recuperare eventuali premi mensili non staccati. Rimborso anticipato dal sesto mese, durata tre anni. A scadenza protezione del capitale fino a cali del 40% dei sottostanti dal livello iniziale.
Qualcuno lo chiama il certificate di Warren Buffett perché i tre sottostanti sono i tre titoli con il maggiore peso nella Berkshire Hathaway la società gestita dall' "oracolo di Omaha". Apple la più rappresentata pesa il 40,76% del portafoglio, Bank of America il 10,48% e Coca Cola l'8,38%.
Di seguito le prime società nel portafoglio della Berkshire Hathaway, secondo le ultime comunicazioni.
Soprannominato così per il suo fiuto negli affari e grande dispensatore di massime su come "fare soldi", Buffett ha sempre criticato la miopia dei mercati e investito in aziende che si sono rilevate spesso di successo. La sua filosofia è quella di puntare su società solide, con una forte disciplina di bilancio, ma soprattutto con una leadership nel segmento di mercato in cui operano, in grado di garantire elevati margini, insieme alla crescita del business.
La risposta sulla capacità di Apple, Bank of America e Coca Cola di mantenere elevati margini, anche in uno scenario di forte inflazione, grazie alla capacità di trasferire sui prezzi l'aumento dei costi è arrivata dalle trimestrali. Le tre società sono tra le poche che in questa stagione di trimestrali ha battuto il consensus del mercato e sono state accolte con decisi rialzi in Borsa. Tutto grazie al loro pricing power che le ha permesso di dipingere scenari futuri incoraggianti.
Ancora una volta Buffett ha avuto ragione.
L'obiettivo del certificate è quello di staccare un flusso cedolare elevato (11%), mensile a fronte di barriere profonde (60%), puntando sulle tre società solide preferite dal portafoglio di Buffett e che dovrebbero comportarsi meglio del mercato, in una fase inflattiva come quella attuale per la loro capacità di trasferire gli aumenti di costi sui prezzi.
| Prezzo | Valore Iniziale | Performance |
|---|---|---|
| 70,74 USD | 60,76 USD | 16,4% 9,98 USD |
| Barriera Capitale | Livello | Distanza |
|---|---|---|
| A scadenza 60% | 36,456 USD | 48,5% 34,28 USD |
| Prezzo | Valore Iniziale | Performance |
|---|---|---|
| 223,81 USD | 155,74 USD | 43,7% 68,07 USD |
| Barriera Capitale | Livello | Distanza |
|---|---|---|
| A scadenza 60% | 93,444 USD | 58,2% 130,4 USD |
| Prezzo | Valore Iniziale | Performance |
|---|---|---|
| 42,56 USD | 36,18 USD | 17,6% 6,38 USD |
| Barriera Capitale | Livello | Distanza |
|---|---|---|
| A scadenza 60% | 21,708 USD | 49% 20,85 USD |
| Data di Osservazione | Cum-cedola | Ex-cedola | Record date | Pagamento |
|---|---|---|---|---|
| t | t+4 | t+5 | t+6 | t+7 |
Emissione del certificate con un valore nominale di 1000 €
Valore iniziale Coca-Cola Co: 60,76 USD
Valore iniziale Apple Inc: 155,74 USD
Valore iniziale Bank of America Corp: 36,18 USD
Facciamo chiarezza sulle date di riferimento dei certificate, per Vontobel vale la seguente regola:
Record date del bonus:
Borsa italiana regola ogni scambio due giorni dopo che questo è avvenuto, dunque la record date del bonus è due giorni dopo il giorno in cui il titolo tratta cum cedola (molti emittenti scrivono solo la record date del bonus, dunque è utile fare il calcolo inverso, due giorni prima della record date del bonus per capire l'ultimo giorno che il certificate tratta cum bonus). Ovviamente si tratta sempre di giorni in cui la borsa è aperta.
Data di pagamento:
l'investitore che deteneva il certificate il primo giorno di Borsa aperta successivo alla data di valutazione si troverà accreditato sul conto la cedola o le cedole, in caso di effetto memoria.
Le cedole come le plusvalenze sui certificate sono compensabili con eventuali minus in portafoglio. Alcune banche adottano la compensazione immediata, altre solo a scadenza o a cessione del prodotto.
Prima di ogni investimento ricordiamo di leggere il prospetto informativo. Qui di seguito trovare il link alla pagina dell'emittente:
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