Possibile rendimento annuo del 12,68% con il certificate su BioNTech, Moderna, Pfizer

Comunicazione Pubblicitaria
24/06/2021 12:00

Il certificate di Vontobel con Isin DE000VQ74YU0 su BioNTech, Moderna, Pfizer stacca premi trimestrali con memoria del 3,171% (12,68% annuo) se nessuno dei sottostanti crolla del 40% dal livello iniziale. Cedole con Effetto memoria per recuperare eventuali premi trimestrali non staccati. Durata 24 mesi. A scadenza barriera di protezione profonda che protegge il capitale fino a cali del 40% dei sottostanti dal livello iniziale.

Aggiornamento - 15 June 2021 15:13
Certificate sotto la pari e sottostanti in crescita dal livello iniziale

Dobbiamo abituarci, la pandemia è alle spalle ma non è vinta. Ogni passo falso, ogni mutazione fa tremare il mondo. Da un lato l’obbligo sia etico che razionale di aiutare i Paesi poveri nei piani vaccinali per evitare l'aumento dei contagi e la nascita di nuove varianti non gestibili. Dall’altro la necessità, anche per i Paesi ricchi di vaccinazioni continue perché la copertura scade.

Forse un giorno si troverà una soluzione permanente ma ad oggi Biontech, Pfizer, Moderna, Novavax, Johson&Johnson, continueranno ad essere essenziali. Gli ultimi dati mostrano, una buona risposta immunitaria dei vaccini anche alle varianti Alfa e Beta. Per capirci Alfa è quella più diffusa negli Usa, Beta la ex sudafricana e Delta quella indiana ma che sta già soppiantando l’Alfa in Inghilterra.

La forza dei vaccini va oltre la pandemia, la tecnica utilizzata da Pfizer, Moderna e Biontech, l’Rna messaggero, pare essere molto promettente anche su altre malattie come tumori, anemia falciforme, citomegalovirus e malattie autoimmuni, aprendo la strada a nuove terapie.

Il certificate su Pfizer Moderna e Biontech passa di mano sotto la pari con tutti i sottostanti che quotano sopra il prezzo iniziale. In particolare, Moderna ha guadagnato il 18% dal livello iniziale aumentando la distanza dalla barriera a circa il 50%. Biontech è salita del 6,6% con una distanza del 43,7% mentre, Pfizer, il vaccino che si sta dimostrando tra i più efficaci alla variante Delta, è poco sopra il livello iniziale con una distanza del 40% dalla barriera. Il flusso cedolare del certificate è elevato, 12,68% annualizzato, e grazie al buon apprezzamento di due dei sottostanti il rischio si è ridotto notevolmente.

La possibilità di rimborso anticipato scatta dal 24 novembre, dunque l’investitore, anche in caso di rimborso, incasserà due cedole da 31,71 euro e un capital gain di 5 euro: in totale 68,42 euro su 995 euro, 6,8% in poco più di cinque mesi oltre il 13% annualizzato esponendosi su dei sottostanti che, grazie ai rialzi hanno aumentato la distanza dalla barriera, con un prezzo del certificate che si è portato sotto alla pari.

I punti di forza

Premi trimestrali del 3,171% (12,68% annuale)

Premi con Effetto Memoria

Rimborso Anticipato

Barriera a scadenza sul capitale di tipo europeo

Sempre Rivendibile



Titoli Sottostanti

BioNTech SE
Aggiornato: 01/07/2025
PrezzoValore InizialePerformance
106,47 $200,35 $-46,9% -93,88 $

Livelli Barriere
Barriera CapitaleLivelloDistanza
A scadenza 60%120,21 $-12,9% -13,74 $
Vedi tutti i livelli delle barriere
Grafico
Moderna Inc
Aggiornato: 01/07/2025
PrezzoValore InizialePerformance
27,59 $172,25 $-84% -.144,7 $

Livelli Barriere
Barriera CapitaleLivelloDistanza
A scadenza 60%103,35 $-275% -75,76 $
Vedi tutti i livelli delle barriere
Grafico
Pfizer Inc
Aggiornato: 01/07/2025
PrezzoValore InizialePerformance
24,24 $38,87 $-37,6% -14,63 $

Livelli Barriere
Barriera CapitaleLivelloDistanza
A scadenza 60%23,32 $3,8% 0,92 $
Vedi tutti i livelli delle barriere
Grafico

Gli scenari alla Scadenza

Scenario Positivo

Scenario Negativo


I rischi

Perdite Superiori al 40%

Insolvenza dell'emittente

Azzeramento dei titoli sottostanti


Gestione date: Vontobel
Data di OsservazioneCum-cedolaEx-cedolaRecord datePagamento
tt+1t+2t+3t+5

DE000VQ74YU0 - Andamento nel tempo
Attenzione! La redazione NON si assume nessuna responsabilità circa le date sotto riportate. Gli emittenti potrebbero modificare leggermente una data, come ad esempio in caso di Borsa chiusa. Si consiglia di controllare sempre la documentazione sul sito dell'emittente per avere i dati corretti.
28 maggio 2021
Emissione del Certificate

Emissione del certificate con un valore nominale di 1.000 €

Valore iniziale BioNTech SE: 200,35 $

Valore iniziale Moderna Inc: 172,25 $

Valore iniziale Pfizer Inc: 38,87 $

Approfondimenti

Data di stacco e data di pagamento delle cedole

Facciamo chiarezza sulle date di riferimento dei certificate, per Vontobel vale la seguente regola:

  • Il primo giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione il certificate tratta incorporando il valore del premio (cum cedola). Chiunque lo acquistasse quel giorno detenendolo fino a chiusura avrà diritto alla cedola (e se scatta l'effetto memoria a tutte quelle non distribuite precedentemente).
  • Il secondo giorno di borsa aperta dopo la data di valutazione, il certificate tratta ex cedola. L'investitore lo acquista a sconto della cedola e dunque non ha diritto al pagamento della cedola.

Record date del bonus:

Borsa italiana regola ogni scambio due giorni dopo che questo è avvenuto, dunque la record date del bonus è due giorni dopo il giorno in cui il titolo tratta cum cedola (molti emittenti scrivono solo la record date del bonus, dunque è utile fare il calcolo inverso, due giorni prima della record date del bonus per capire l'ultimo giorno che il certificate tratta cum bonus). Ovviamente si tratta sempre di giorni in cui la borsa è aperta.

Data di pagamento:

l'investitore che deteneva il certificate il primo giorno di Borsa aperta successivo alla data di valutazione si troverà accreditato sul conto la cedola o le cedole, in caso di effetto memoria.

Le cedole come le plusvalenze sui certificate sono compensabili con eventuali minus in portafoglio. Alcune banche adottano la compensazione immediata, altre solo a scadenza o a cessione del prodotto.

Dati del Certificate
Isin:
DE000VQ74YU0
Data Emissione:
28 maggio 2021
Valutazione Finale:
26 maggio 2023
Mercato:
Sedex
Valuta:
EUR
Valore Nominale:
1.000 €
Livello di rischio 6 su scala da 1 a 7 (da KID)
Leggere il prospetto Informativo

Prima di ogni investimento ricordiamo di leggere il Prospetto di Base, ogni eventuale supplemento e la relativa Nota di Sintesi nonché le Condizioni Definitive (Final Terms) e, dove disponibile, il Documento contenente le informazioni chiave (KID) del relativo prodotto. Qui di seguito trovare il link alla pagina dell'emittente:


Link alla scheda prodotto
Emittente
Vontobel
Rating

Moody's:
Aa3
Attenzione

L'investimento in questi strumenti finanziari comporta tipicamente dei rischi e non è adatto a qualunque tipo di investitore.

Si ritiene, quindi, necessario che gli investitori, prima di assumere qualunque decisione d'investimento, richiedano una consulenza alla banca o all'intermediario finanziario di fiducia, al proprio consulente per gli investimenti.

Tutti gli importi e rendimenti indicati nella presente comunicazione sono da intendersi al lordo delle tasse.

La presente comunicazione non costituisce sollecitazione, offerta, consulenza o raccomandazione all’investimento e, pertanto, qualsiasi decisione di investimento e il relativo rischio rimangono a carico dell'investitore.

I risultati passati non sono indicativi di quelli futuri.

Fucina del Tag è un partner marketing di Vontobel

Bond a 20 anni in sterline

Ogni anno cumula cedole del 10%. Richiamabile dal secondo anno.

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