Possibile rendimento Annuo del 13,92% con il certificate su Enel, Generali, UniCredit

Comunicazione Pubblicitaria
21/04/2022 09:30

Il certificate di Vontobel con Isin DE000VV1A6T2 su Enel, Generali, UniCredit stacca premi trimestrali con memoria del 3,480% (13,92% annuo) se nessuno dei sottostanti sarà crollato alle date di valutazione del 30%.

Cedole con Effetto memoria per recuperare eventuali premi trimestrali non staccati. Durata 24 mesi. A scadenza protezione del capitale fino a cali del 30% dei sottostanti dal livello iniziale.

Aggiornamento - 26 April 2022 10:45
Un'idea per aumentare il flusso cedolare affiancando protezione

Enel, Generali, Unicredit, tre big italiani con dividendi elevati, business solidi e buona protezione agli effetti della guerra e dell’inflazione da materie prime. La forza di Enel è la posizione di leader mondiale nelle generazione di energia da fonti rinnovabile, che permette al gruppo di generare buoni profitti grazie al caro energia.

Generali è in grado di sfruttare l’aumento dei tassi di interesse a suo favore. Come tutti gli assicurativi, anche Generali è molto esposta al mercato dei bond con una rotazione in grado di sfruttare nel medio periodo (non nel brevissimo) i rendimenti crescenti. Il comparto arriva da anni di tassi bassi o addirittura negativi che ha costretto le compagnie a tagliare ai minimi termini i costi; un aumento dei tassi si tradurrà, grazie alla leva operativa a un più che proporzionale incremento dei margini.

In ultima analisi Unicredit. Il titolo ha sofferto l’esposizione in Russia già ampiamente prezzata dalle quotazione. Da inizio dell’anno Unicredit perde il 29,4% e il 32%, una variazione che pare eccessiva anche perché un aumento dei tassi permette a tutto il comparto di ampliare la marginazione.

Il certificate non punta a un rialzo dei titoli sottostanti bensì a una loro “tenuta”, con cali accettabili fino al 30% alla data di valutazione finale, per poter offrire un flusso di premi del 13,92% annuo, più del doppio rispetto ai dividendi staccati dai singoli titoli. L’idea di investimento è offrire un flusso cedolare superiore all’inflazione affiancandolo a una protezione su tre big di Piazza Affari.

Certificate che si compra sotto la pari, per il calo dei sottostanti, ma con barriere più vicine.

I punti di forza



Titoli Sottostanti

Enel SpA
Aggiornato: 10/12/2024
PrezzoValore InizialePerformance
6,935 €6,201 €11,8% 0,734 €

Livelli Barriere
Barriera CapitaleLivelloDistanza
A scadenza 70%4,341 €37,4% 2,594 €
Vedi tutti i livelli delle barriere
Grafico
UniCredit S.p.A
Aggiornato: 10/12/2024
PrezzoValore InizialePerformance
38,925 €9,48 €311% 29,44 €

Livelli Barriere
Barriera CapitaleLivelloDistanza
A scadenza 70%6,636 €83% 32,29 €
Vedi tutti i livelli delle barriere
Grafico
Assicurazioni Generali S.p.A
Aggiornato: 10/12/2024
PrezzoValore InizialePerformance
27,59 €18,705 €47,5% 8,885 €

Livelli Barriere
Barriera CapitaleLivelloDistanza
A scadenza 70%13,094 €52,5% 14,5 €
Vedi tutti i livelli delle barriere
Grafico

Gli scenari alla Scadenza


I rischi


Gestione date: Vontobel
Data di OsservazioneCum-cedolaEx-cedolaRecord datePagamento
tt+1t+2t+3t+5

DE000VV1A6T2 - Andamento nel tempo
Attenzione! La redazione NON si assume nessuna responsabilità circa le date sotto riportate. Gli emittenti potrebbero modificare leggermente una data, come ad esempio in caso di Borsa chiusa. Si consiglia di controllare sempre la documentazione sul sito dell'emittente per avere i dati corretti.
22 April 2022
Emissione del Certificate

Emissione del certificate con un valore nominale di 1.000 €

Valore iniziale Enel SpA: 6,201 €

Valore iniziale UniCredit S.p.A: 9,48 €

Valore iniziale Assicurazioni Generali S.p.A: 18,705 €

Approfondimenti

Data di stacco e data di pagamento delle cedole

Facciamo chiarezza sulle date di riferimento dei certificate, per Vontobel vale la seguente regola:

  • Il primo giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione il certificate tratta incorporando il valore del premio (cum cedola). Chiunque lo acquistasse quel giorno detenendolo fino a chiusura avrà diritto alla cedola (e se scatta l'effetto memoria a tutte quelle non distribuite precedentemente).
  • Il secondo giorno di borsa aperta dopo la data di valutazione, il certificate tratta ex cedola. L'investitore lo acquista a sconto della cedola e dunque non ha diritto al pagamento della cedola.

Record date del bonus:

Borsa italiana regola ogni scambio due giorni dopo che questo è avvenuto, dunque la record date del bonus è due giorni dopo il giorno in cui il titolo tratta cum cedola (molti emittenti scrivono solo la record date del bonus, dunque è utile fare il calcolo inverso, due giorni prima della record date del bonus per capire l'ultimo giorno che il certificate tratta cum bonus). Ovviamente si tratta sempre di giorni in cui la borsa è aperta.

Data di pagamento:

l'investitore che deteneva il certificate il primo giorno di Borsa aperta successivo alla data di valutazione si troverà accreditato sul conto la cedola o le cedole, in caso di effetto memoria.

Le cedole come le plusvalenze sui certificate sono compensabili con eventuali minus in portafoglio. Alcune banche adottano la compensazione immediata, altre solo a scadenza o a cessione del prodotto.

Dati del Certificate
Isin:
DE000VV1A6T2
Data Emissione:
22 April 2022
Valutazione Finale:
22 April 2024
Mercato:
Sedex
Valuta:
EUR
Valore Nominale:
1.000 €
Livello di rischio 6 su scala da 1 a 7
Leggere il prospetto Informativo

Prima di ogni investimento ricordiamo di leggere il prospetto informativo. Qui di seguito trovare il link alla pagina dell’emittente:


Link alla scheda prodotto
Emittente
Vontobel
Rating

Moody's:
Aa3
Attenzione

L'investimento in questi strumenti finanziari comporta tipicamente dei rischi e non è adatto a qualunque tipo di investitore.

Si ritiene, quindi, necessario che gli investitori, prima di assumere qualunque decisione d'investimento, richiedano una consulenza alla banca o all'intermediario finanziario di fiducia, al proprio consulente per gli investimenti.

Tutti gli importi e rendimenti indicati nella presente comunicazione sono da intendersi al lordo delle tasse.

La presente comunicazione non costituisce sollecitazione, offerta, consulenza o raccomandazione all’investimento e, pertanto, qualsiasi decisione di investimento e il relativo rischio rimangono a carico dell'investitore.

I risultati passati non sono indicativi di quelli futuri.

Fucina del Tag è un partner marketing di Vontobel

Ho letto e accetto l'informativa sulla privacy

Bond a 5 anni in dollari

I primi due anni cedola fissa al 5,12% poi cedola variabile fino al 10%

Chi siamo

Orafinanza.it è il sito d'informazione e approfondimento nel mondo della finanza. Una redazione di giornalisti e analisti finanziari propone quotidianamente idee e approfondimenti per accompagnarti nei tuoi investimenti.

Approfondimenti, guide e tutorial ti renderanno un esperto nel settore della finanza permettendoti di gestire al meglio i tuoi investimenti.

Maggiori Informazioni


Feed Rss

Dubbi o domande?

Scrivici un messaggio e ti risponderemo il prima possibile.

Ho letto e accetto l'informativa sulla privacy



Orafinanza.it
è un progetto di Fucina del Tag srl


V.le Monza, 259
20126 Milano
P.IVA 12077140965


Note legali
Privacy
Cookie Policy

OraFinanza.it è una testata giornalistica a tema economico e finanziario. Autorizzazione del Tribunale di Milano N. 50 del 07/04/2022

La redazione di OraFinanza.it