Premi incondizionati del 13,06% annui con il certificate su Leonardo, Nexi e Unicredit

Comunicazione Pubblicitaria



Il certificate di Marex con Isin IT0006754110 su Leonardo, Nexi e Unicredit stacca premi mensili incondizionati dell'1,088% (13,06% annuo). Possibilità di Autocall dal sesto mese.

A scadenza, barriera profonda, con una protezione del capitale fino a cali del 50% dei sottostanti dal livello iniziale. Durata 36 mesi.


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I punti di forza


Dal 1 marzo 2023, e così ogni mese successivo, il certificate pagherà premi mensili incondizionati dell'1,088% (€10,88, pari al 13,06% annualizzato), indipendentemente dal valore dei sottostanti. Qualsiasi sia il valore di Nexi S.p.A, UniCredit S.p.A e Leonardo S.p.a, i premi verranno staccati.

Per avere diritto al premio occorre avere il certificate in portafoglio alla chiusura del terzo giorno di borsa aperta antecedente la data di pagamento.


Dal 20 luglio 2023, e ad ogni data di valutazione mensile successiva, si apre la possibilità di rimborso anticipato a €1.000,00, se tutti i titoli sottostanti quoteranno a un livello superiore a quello iniziale.


La barriera a scadenza sul capitale è pari al 50% del livello iniziale dei tre sottostanti. La barriera è di tipo europeo. Questo significa che, durante l’arco di vita del prodotto, i sottostanti potrebbero portarsi anche a livello della barriera o al di sotto, senza però compromettere la struttura del certificate e dei premi.

L'importante sarà che, alla data di valutazione finale, si saranno riportati sopra la barriera.


Il certificate è sempre rivendibile sul mercato (quando aperto) perché questi prodotti prevedono la presenza di un market maker che assicura la liquidità sul prodotto.

Il market maker generalmente si trova sia nella posizione di acquirente (Bid) che in quella di venditore (Ask), ma l'unica posizione obbligatoria è quello di acquirente per offrire sempre all'investitore la possibilità di vendere il certificate .



Gli scenari alla Scadenza


Se alla data di valutazione finale, il 20 gennaio 2025, il certificate non dovesse essere ancora stato ritirato occorrerà guardare al valore dei sottostanti.

Con tutti i sottostanti ad un valore maggiore al 50% rispetto al valore iniziale:

  1. Il certificate verrà rimborsato a €1.000,00 più l'ultimo premio

La performance finale sarà data da 1.000 euro + il 13,06% moltiplicato i 3 anni di vita del prodotto, ovvero 1.000 euro + 391,08 = 1.391,8 euro


Per quanto riguarda il capitale, il rischio maggiore si ha se, in data 20 gennaio 2025, si verificheranno le seguenti condizioni:

  • Il certificate non sarà ancora stato ritirato
  • Uno tra i sottostanti avrà perso un importo pari o superiore al 50% rispetto al valore iniziale

In questo caso per l’investitore sarebbe come aver puntato sul titolo peggiore senza lo stacco dei dividendi, ma con eventuali premi incassati.

Se ad esempio Nexi S.p.A dovesse perdere il 55% rispetto al livello iniziale, il certificate verrebbe ritirato a 450 euro, se dovesse perdere il 70%, il certificate verrebbe ritirato a 300 euro e così via.

La performance finale sarà data dal valore di rimborso + 391,8 euro di premi incondizionati.


I rischi


Il rischio maggiore si ha se, in data 20 gennaio 2025, si verificheranno le seguenti condizioni:

  • Il certificate non sarà ancora stato ritirato
  • Uno tra i sottostanti avrà perso un importo superiore al 50% rispetto al valore iniziale

In questo caso per l’investitore sarebbe come aver puntato sul titolo peggiore senza lo stacco dei dividendi, ma con 390 euro di premi incondizionati incassati (più alti dei dividendi che staccano in media i tre sottostanti).

Se ad esempio Nexi S.p.A dovesse perdere il 55% rispetto al livello iniziale, il certificate verrebbe ritirato a 450 euro, se dovesse perdere il 70%, il certificate verrebbe ritirato a 300 euro e così via.


Tutti i certificate sono esposti al rischio credito dell’emittente.

Marex Financial gode di un ottimo sostegno da parte delle agenzie di valutazione del credito:

  • S&P: BBB

In caso di azzeramento dei titoli sottostanti, ovvero con un titolo tra Nexi S.p.A, UniCredit S.p.A e Leonardo S.p.a pari a zero, varrebbe zero anche il certificate.


Approfondimenti

Data di stacco e data di pagamento delle cedole

Facciamo chiarezza sulle date di riferimento dei certificate, per Marex vale la seguente regola:

  • Il quarto giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione il certificate tratta incorporando il valore del premio (cum cedola). Chiunque lo acquistasse quel giorno detenendolo fino a chiusura avrà diritto al premio (e se scatta l'effetto memoria a tutte quelle non distribuite precedentemente).
  • Il quinto giorno di borsa aperta dopo la data di valutazione, il certificate tratta ex cedola. L'investitore lo acquista a sconto del premio e dunque non ha diritto al pagamento del premio.

Record date del premio:

Borsa italiana regola ogni scambio due giorni dopo che questo è avvenuto, dunque la record date del premio è due giorni dopo il giorno in cui il titolo tratta cum cedola (molti emittenti scrivono solo la record date del premio, dunque è utile fare il calcolo inverso, due giorni prima della record date del premio per capire l'ultimo giorno che il certificate tratta cum bonus). Ovviamente si tratta sempre di giorni in cui la borsa è aperta.

Data di pagamento:

L'investitore che deteneva il certificate il primo giorno di Borsa aperta successivo alla data di valutazione si troverà accreditato sul conto il premio o i premi, in caso di effetto memoria.

I premi come le plusvalenze sui certificate sono compensabili con eventuali minus in portafoglio. Alcune banche adottano la compensazione immediata, altre solo a scadenza o a cessione del prodotto.


IT0006754110 - Andamento nel tempo
Attenzione! La redazione NON si assume nessuna responsabilità circa le date sotto riportate. Gli emittenti potrebbero modificare leggermente una data, come ad esempio in caso di Borsa chiusa. Si consiglia di controllare sempre la documentazione sul sito dell'emittente per avere i dati corretti.
20 gennaio 2023
Emissione del Certificate

Emissione del certificate con un valore nominale di €1.000,00

Valore iniziale Nexi S.p.A: €8,148

Valore iniziale UniCredit S.p.A: €14,958

Valore iniziale Leonardo S.p.a: €8,91

1 marzo 2023
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29 marzo 2023
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1 maggio 2023
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31 maggio 2023
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29 giugno 2023
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20 luglio 2023
Valutazione Ritiro Anticipato

Se in questa data:

  1. Il titolo Nexi S.p.A avrà un valore superiore a €8,148
    (100% rispetto al valore iniziale)

  2. Il titolo UniCredit S.p.A avrà un valore superiore a €14,958
    (100% rispetto al valore iniziale)

  3. Il titolo Leonardo S.p.a avrà un valore superiore a €8,91
    (100% rispetto al valore iniziale)


Il certificate verrà ritirato a €1.000,00 (100%)

La data di pagamento sarà il 8o giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione


31 luglio 2023
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20 agosto 2023
Valutazione Ritiro Anticipato

Se in questa data:

  1. Il titolo Nexi S.p.A avrà un valore superiore a €8,148
    (100% rispetto al valore iniziale)

  2. Il titolo UniCredit S.p.A avrà un valore superiore a €14,958
    (100% rispetto al valore iniziale)

  3. Il titolo Leonardo S.p.a avrà un valore superiore a €8,91
    (100% rispetto al valore iniziale)


Il certificate verrà ritirato a €1.000,00 (100%)

La data di pagamento sarà il 8o giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione


30 agosto 2023
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20 settembre 2023
Valutazione Ritiro Anticipato

Se in questa data:

  1. Il titolo Nexi S.p.A avrà un valore superiore a €8,148
    (100% rispetto al valore iniziale)

  2. Il titolo UniCredit S.p.A avrà un valore superiore a €14,958
    (100% rispetto al valore iniziale)

  3. Il titolo Leonardo S.p.a avrà un valore superiore a €8,91
    (100% rispetto al valore iniziale)


Il certificate verrà ritirato a €1.000,00 (100%)

La data di pagamento sarà il 8o giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione


29 settembre 2023
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20 ottobre 2023
Valutazione Ritiro Anticipato

Se in questa data:

  1. Il titolo Nexi S.p.A avrà un valore superiore a €8,148
    (100% rispetto al valore iniziale)

  2. Il titolo UniCredit S.p.A avrà un valore superiore a €14,958
    (100% rispetto al valore iniziale)

  3. Il titolo Leonardo S.p.a avrà un valore superiore a €8,91
    (100% rispetto al valore iniziale)


Il certificate verrà ritirato a €1.000,00 (100%)

La data di pagamento sarà il 8o giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione


31 ottobre 2023
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20 novembre 2023
Valutazione Ritiro Anticipato

Se in questa data:

  1. Il titolo Nexi S.p.A avrà un valore superiore a €8,148
    (100% rispetto al valore iniziale)

  2. Il titolo UniCredit S.p.A avrà un valore superiore a €14,958
    (100% rispetto al valore iniziale)

  3. Il titolo Leonardo S.p.a avrà un valore superiore a €8,91
    (100% rispetto al valore iniziale)


Il certificate verrà ritirato a €1.000,00 (100%)

La data di pagamento sarà il 8o giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione


29 novembre 2023
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20 dicembre 2023
Valutazione Ritiro Anticipato

Se in questa data:

  1. Il titolo Nexi S.p.A avrà un valore superiore a €8,148
    (100% rispetto al valore iniziale)

  2. Il titolo UniCredit S.p.A avrà un valore superiore a €14,958
    (100% rispetto al valore iniziale)

  3. Il titolo Leonardo S.p.a avrà un valore superiore a €8,91
    (100% rispetto al valore iniziale)


Il certificate verrà ritirato a €1.000,00 (100%)

La data di pagamento sarà il 8o giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione


3 gennaio 2024
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20 gennaio 2024
Valutazione Ritiro Anticipato

Se in questa data:

  1. Il titolo Nexi S.p.A avrà un valore superiore a €8,148
    (100% rispetto al valore iniziale)

  2. Il titolo UniCredit S.p.A avrà un valore superiore a €14,958
    (100% rispetto al valore iniziale)

  3. Il titolo Leonardo S.p.a avrà un valore superiore a €8,91
    (100% rispetto al valore iniziale)


Il certificate verrà ritirato a €1.000,00 (100%)

La data di pagamento sarà il 8o giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione


31 gennaio 2024
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20 febbraio 2024
Valutazione Ritiro Anticipato

Se in questa data:

  1. Il titolo Nexi S.p.A avrà un valore superiore a €8,148
    (100% rispetto al valore iniziale)

  2. Il titolo UniCredit S.p.A avrà un valore superiore a €14,958
    (100% rispetto al valore iniziale)

  3. Il titolo Leonardo S.p.a avrà un valore superiore a €8,91
    (100% rispetto al valore iniziale)


Il certificate verrà ritirato a €1.000,00 (100%)

La data di pagamento sarà il 8o giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione


29 febbraio 2024
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20 marzo 2024
Valutazione Ritiro Anticipato

Se in questa data:

  1. Il titolo Nexi S.p.A avrà un valore superiore a €8,148
    (100% rispetto al valore iniziale)

  2. Il titolo UniCredit S.p.A avrà un valore superiore a €14,958
    (100% rispetto al valore iniziale)

  3. Il titolo Leonardo S.p.a avrà un valore superiore a €8,91
    (100% rispetto al valore iniziale)


Il certificate verrà ritirato a €1.000,00 (100%)

La data di pagamento sarà il 8o giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione


2 aprile 2024
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20 aprile 2024
Valutazione Ritiro Anticipato

Se in questa data:

  1. Il titolo Nexi S.p.A avrà un valore superiore a €8,148
    (100% rispetto al valore iniziale)

  2. Il titolo UniCredit S.p.A avrà un valore superiore a €14,958
    (100% rispetto al valore iniziale)

  3. Il titolo Leonardo S.p.a avrà un valore superiore a €8,91
    (100% rispetto al valore iniziale)


Il certificate verrà ritirato a €1.000,00 (100%)

La data di pagamento sarà il 8o giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione


2 maggio 2024
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20 maggio 2024
Valutazione Ritiro Anticipato

Se in questa data:

  1. Il titolo Nexi S.p.A avrà un valore superiore a €8,148
    (100% rispetto al valore iniziale)

  2. Il titolo UniCredit S.p.A avrà un valore superiore a €14,958
    (100% rispetto al valore iniziale)

  3. Il titolo Leonardo S.p.a avrà un valore superiore a €8,91
    (100% rispetto al valore iniziale)


Il certificate verrà ritirato a €1.000,00 (100%)

La data di pagamento sarà il 8o giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione


29 maggio 2024
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20 giugno 2024
Valutazione Ritiro Anticipato

Se in questa data:

  1. Il titolo Nexi S.p.A avrà un valore superiore a €8,148
    (100% rispetto al valore iniziale)

  2. Il titolo UniCredit S.p.A avrà un valore superiore a €14,958
    (100% rispetto al valore iniziale)

  3. Il titolo Leonardo S.p.a avrà un valore superiore a €8,91
    (100% rispetto al valore iniziale)


Il certificate verrà ritirato a €1.000,00 (100%)

La data di pagamento sarà il 8o giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione


1 luglio 2024
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20 luglio 2024
Valutazione Ritiro Anticipato

Se in questa data:

  1. Il titolo Nexi S.p.A avrà un valore superiore a €8,148
    (100% rispetto al valore iniziale)

  2. Il titolo UniCredit S.p.A avrà un valore superiore a €14,958
    (100% rispetto al valore iniziale)

  3. Il titolo Leonardo S.p.a avrà un valore superiore a €8,91
    (100% rispetto al valore iniziale)


Il certificate verrà ritirato a €1.000,00 (100%)

La data di pagamento sarà il 8o giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione


31 luglio 2024
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20 agosto 2024
Valutazione Ritiro Anticipato

Se in questa data:

  1. Il titolo Nexi S.p.A avrà un valore superiore a €8,148
    (100% rispetto al valore iniziale)

  2. Il titolo UniCredit S.p.A avrà un valore superiore a €14,958
    (100% rispetto al valore iniziale)

  3. Il titolo Leonardo S.p.a avrà un valore superiore a €8,91
    (100% rispetto al valore iniziale)


Il certificate verrà ritirato a €1.000,00 (100%)

La data di pagamento sarà il 8o giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione


29 agosto 2024
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20 settembre 2024
Valutazione Ritiro Anticipato

Se in questa data:

  1. Il titolo Nexi S.p.A avrà un valore superiore a €8,148
    (100% rispetto al valore iniziale)

  2. Il titolo UniCredit S.p.A avrà un valore superiore a €14,958
    (100% rispetto al valore iniziale)

  3. Il titolo Leonardo S.p.a avrà un valore superiore a €8,91
    (100% rispetto al valore iniziale)


Il certificate verrà ritirato a €1.000,00 (100%)

La data di pagamento sarà il 8o giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione


1 ottobre 2024
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20 ottobre 2024
Valutazione Ritiro Anticipato

Se in questa data:

  1. Il titolo Nexi S.p.A avrà un valore superiore a €8,148
    (100% rispetto al valore iniziale)

  2. Il titolo UniCredit S.p.A avrà un valore superiore a €14,958
    (100% rispetto al valore iniziale)

  3. Il titolo Leonardo S.p.a avrà un valore superiore a €8,91
    (100% rispetto al valore iniziale)


Il certificate verrà ritirato a €1.000,00 (100%)

La data di pagamento sarà il 8o giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione


30 ottobre 2024
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20 novembre 2024
Valutazione Ritiro Anticipato

Se in questa data:

  1. Il titolo Nexi S.p.A avrà un valore superiore a €8,148
    (100% rispetto al valore iniziale)

  2. Il titolo UniCredit S.p.A avrà un valore superiore a €14,958
    (100% rispetto al valore iniziale)

  3. Il titolo Leonardo S.p.a avrà un valore superiore a €8,91
    (100% rispetto al valore iniziale)


Il certificate verrà ritirato a €1.000,00 (100%)

La data di pagamento sarà il 8o giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione


29 novembre 2024
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20 dicembre 2024
Valutazione Ritiro Anticipato

Se in questa data:

  1. Il titolo Nexi S.p.A avrà un valore superiore a €8,148
    (100% rispetto al valore iniziale)

  2. Il titolo UniCredit S.p.A avrà un valore superiore a €14,958
    (100% rispetto al valore iniziale)

  3. Il titolo Leonardo S.p.a avrà un valore superiore a €8,91
    (100% rispetto al valore iniziale)


Il certificate verrà ritirato a €1.000,00 (100%)

La data di pagamento sarà il 8o giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione


6 gennaio 2025
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20 gennaio 2025
Valutazione Barriera sul capitale

Se in questa data:

  1. Il titolo Nexi S.p.A avrà un valore superiore a €4,074
    (50% rispetto al valore iniziale)

  2. Il titolo UniCredit S.p.A avrà un valore superiore a €7,479
    (50% rispetto al valore iniziale)

  3. Il titolo Leonardo S.p.a avrà un valore superiore a €4,455
    (50% rispetto al valore iniziale)


Verrà corrisposto un premio pari a €1.000,00 (100%)

Valutazione Ritiro Anticipato

Se in questa data:

  1. Il titolo Nexi S.p.A avrà un valore superiore a €8,148
    (100% rispetto al valore iniziale)

  2. Il titolo UniCredit S.p.A avrà un valore superiore a €14,958
    (100% rispetto al valore iniziale)

  3. Il titolo Leonardo S.p.a avrà un valore superiore a €8,91
    (100% rispetto al valore iniziale)


Il certificate verrà ritirato a €1.000,00 (100%)

La data di pagamento sarà il 8o giorno di borsa aperta successivo alla data di valutazione


29 gennaio 2025
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Dati del Certificate
Isin:
IT0006754110
Data Emissione:
20 gennaio 2023
Data Scadenza:
20 gennaio 2025
Mercato:
EuroTlx
Valuta:
EUR
Valore Nominale:
€1.000,00
Livello di rischio 5 su scala da 1 a 7
Leggere il prospetto Informativo

Prima di ogni investimento ricordiamo di leggere il prospetto informativo. Qui di seguito trovare il link alla pagina dell’emittente:


Link alla scheda prodotto
Emittente
Marex Financial
Rating

S&P:
BBB
Attenzione

L'investimento in questi strumenti finanziari comporta tipicamente dei rischi e non è adatto a qualunque tipo di investitore.

Si ritiene, quindi, necessario che gli investitori, prima di assumere qualunque decisione d'investimento, richiedano una consulenza alla banca o all'intermediario finanziario di fiducia, al proprio consulente per gli investimenti.

Tutti gli importi e rendimenti indicati nella presente comunicazione sono da intendersi al lordo delle tasse.

La presente comunicazione non costituisce sollecitazione, offerta, consulenza o raccomandazione all’investimento e, pertanto, qualsiasi decisione di investimento e il relativo rischio rimangono a carico dell'investitore.

I risultati passati non sono indicativi di quelli futuri.

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