Quali sono le domande del questionario MiFID?

Il questionario MiFid raccoglie le informazioni riguardanti il livello di conoscenza ed esperienza finanziaria, gli obiettivi di investimento e il profilo di rischio. In base alle informazioni che rilascerai nel questionario, la banca valuterà quali strumenti finanziari sono per te più adeguati (dai Titoli di Stato alle obbligazioni, dagli hedge fund ad ETF e certificates, Warrant, opzioni, CFD, ecc ).

Abbiamo già ampiamente parlato del questionario Mifid, e in quell’occasione abbiamo sottolineato quanto sia importante rispondere in maniera seria ed onesta riguardo alle tue conoscenze ed esperienze finanziarie. È in base alle risposte fornite nel questionario che la banca permetterà o meno di accedere ad alcuni strumenti finanziari, consigliando alcune operazioni e non altre.

Ma passiamo alla pratica, e cerchiamo di capire quali sono le domande del questionario Mifid.

Qual è la tua conoscenza ed esperienza in campo finanziario? In questa sezione la banca mira a comprendere se hai dimestichezza con alcuni servizi e prodotti, la natura, il volume e la frequenza delle operazioni effettuate in passato, ma anche il livello di istruzione e la tua professione.

Questa parte del questionario MiFID si focalizza su domande che riguardano il reddito annuo netto, quale è la fonte primaria di reddito, il patrimonio posseduto, le proprietà immobiliari, se ci sono debiti o impegni finanziari di altro genere e la loro durata.

In quest’ultima parte del questionario MiFID dovrai rispondere con onestà al periodo temporale in cui intendi conservare un determinato investimento, la propensione al rischio e la motivazione che ti porta ad investire (investi per il rendimento o per la crescita), l’interesse per le tematiche ESG.