Occasioni nel mondo dei certificate


Il forte rialzo di questi due giorni sta facendo emergere delle buone occasioni sul mondo dei certificate. Rendimenti interessanti e prezzi ancora sotto la pari per dei sottostanti che hanno recuperato molto terreno. Per chi avesse perso il treno del rally, c'è ancora una possibilità per approfittarne.


Possibili rendimenti dal 10% al 20%

Scopri la nostra selezione di certificate di investimento!


Certificate sotto la pari e sottostanti sopra il livello iniziale

Il certificate di Vontobel con Isin DE000VV34S73 su due big della moda on line, Zalando e Farfetch quota sotto la pari a 968 euro e vede i suoi due sottostanti sopra il livello iniziale, con una distanza dalla barriera sopra il 50%. Già a dicembre, data di valutazione il 23, si apre la possibilità di rimborso anticipato a 1.000 euro.

Tradotto in numeri, oltre al capital gain di 32 euro, ovvero 1.000 euro di rimborso meno i 968 di prezzo di acquisto, si aggiunge una cedola di 55,7 euro. In tutto, 87,7 euro, ovvero il 9% sul prezzo di acquisto (in poco più di un mese), pari quasi a una maxicedola, compensabile con eventuali minusvalenze anche per le banche che usano la compensazione a chiusura dell’operazione.

Di seguito i livelli di riferimento del certificate:

Per avere un quadro più esaustivo, con anche i rischi, cliccando qui potrete visionare la scheda elaborata da OraFinanza.

Leggere sempre i kid e la documentazione dello strumento.

Maxicedola di Bnp del 20% incondizionata sul clean energy

Il forte rialzo di Plug Power di ieri +17%, porta tutti i sottostanti del Maxicedola 20% Incondizionata di Bnp Paribas con Isin XS2428622281 a un buon margine sopra la barriera. Oggi Plug Power ha una distanza dalla barriera del 18,5%, Iberdrola del 49,9% e Verbund del 45,8%.

Di sotto una tabella con i valori di riferimento del certificate:

Il certificate quota ampiamente sotto la pari a 86 euro e, a metà dicembre, staccherà una maxicedola incondizionata (utile a compensare eventuali minus in portafogli) di 20 euro (oggi pari al 23,25% sul prezzo di acquisto).

Togliendo 20 euro dal prezzo, arriviamo a un valore del certificate di 66 euro, dunque il prodotto è ben prezzato.

Fatti due conti, in caso di autocall o rimborso a 100 euro, l’investitore guadagna 20 euro di maxi cedola e 14 di capital gain, ovvero 34 euro su 86 (39%) a cui si somma il flusso cedolare dell’11,6%. Il prodotto infatti stacca cedole trimestrali di 2,5 euro ovvero 10 euro annui, sugli 86 di acquisto (11,6%). Dopo lo stacco della Maxicedola il flusso cedolare condizionato di 10 euro su 66 sarà pari al 15,5%, davvero elevato!

La forza di questo certificate è quella di essere esposto sulle maggiori società che investono sulla rivoluzione energetica e che più ci avviciniamo agli obiettivi di riduzione della Co2 previsti in Usa, Europa e Cina più diventano interessanti.

Per visionare tutte le caratteristiche, rischi compresi, di seguito una scheda riassuntiva di OraFinanza.

Leggere sempre i kid e la documentazione dello strumento.

Il fascino di un certificate con sottostanti sotto la barriera

Certificate sicuramente rischioso ma con fortissimo upside in caso di scenario positivo. Il cash collect con isin DE000VV1A601su Tesla e Nio vede entrambi i titoli sotto il livello di barriera, quota sotto la pari a 690 euro e ha in pancia una cedola trimestrale non distribuita di 62,43 euro.

Se lo scenario di rimbalzo dei tech e del settore dovesse proseguire, con rialzi dei tassi meno rigidi, e Tesla e Nio si dovessero riportare sopra il livello di barriera, il certificate riprenderebbe a staccare l’elevato flusso cedolare di 249,7 euro annuo (36% su 690,5 euro di acquisto oggi e qualcosa di più se togliamo la cedola con memoria in cassaforte nel prodotto).

Se poi, dovessimo arrivare a scadenza con i sottostanti sopra il livello di barriera, si aggiunge un ottimo capital gain di 310 euro per il rimborso a 1.000 euro ovvero il 44% sul prezzo di acquisto a 690,5 euro. Tra capital gain e flusso cedolare le potenzialità sono molto elevate.

In caso di rimborso, invece, sotto la barriera, eventuali cedole potrebbero attutirne il colpo o addirittura portare il risultato comunque in territorio positivo, grazie soprattutto all’effetto memoria su un flusso cedolare molto elevato rispetto al prezzo ampiamente sotto la pari.

Questa in breve è la forza di comprare un certificate con sottostanti sotto alla barriera (non di moltissimo per la loro volatilità). Un rialzo dei sottostanti darà un forte impulso al valore del certificato, ampliando moltissimo la perfomance rispetto quella dei dei sottostanti

Ottimo certificate per chi vuole scommettere sul rimbalzo di due titoli che hanno patito molto negli ultimi mesi.

Di seguito i livelli di riferimento del certificato.

Per avere un quadro più esaustivo, anche dei rischi, cliccando qui trovate un link alla scheda del prodotto.

Leggere sempre Kid e documenti annessi al prodotto.

La forza del marchio per due: Lvmh e Ferrari

Per chi preferisce maggiore sicurezza. Il certificate studiato da Leonteq con Isin CH1216489190 sul settore lusso (sottostanti, Lvmh, Ferrari e Tesla) ha una forza tutta particolare: l’effetto Target One ovvero, a scadenza, con anche un solo sottostante sopra il livello iniziale, il certificate verrà rimborsato a 1.000 euro, non importa se ci saranno altri sottostanti sotto la barriera.

Di seguito i livelli di riferimento del prodotto:

Oggi i sottostanti sopra il livello iniziale sono due Ferrari e Lvmh, titoli con marchi forti e solidi, che hanno mostrato di essere tra i più resilienti a qualsiasi crisi. Più in difficoltà Tesla, depressa dalle distrazioni di Elon Musk su Twitter.

Tesla è stata inserita nel paniere per offrire rendimento ma, grazie all’effetto Target One, il titolo Tesla, volatile, potrà perdere anche il 100% senza invalidare il ritiro a 1.000 euro se uno degli altri due sottostanti si troverà sopra la barriera alla data di valutazione finale. La barriera cedolare è molto profonda pari al 60% e ora Tesla è distante il 29,8%, quindi con ampio margine di sicurezza. Certificate difensivo per l'effetto Target One, che quota sopra la pari ma con un buon flusso cedolare.

Per una visione più esaustiva delle caratteristiche del prodotto riportiamo il link alla scheda di OraFinanza.

Leggere sempre il Kid e la documentazione annessa al prodotto.

Attenzione: Questo articolo è stato scritto grazie alla sponsorizzazione di un emittente o di un itermediario. Le informazioni in esso contenute non devono essere considerate né interpretate come consulenza in materia di investimenti. Eventuali punti di vista e/o opinioni espressi non sono intesi e non devono essere interpretate come raccomandazioni o consigli di investimento, fiscali e/o legali. Orafinanza.it non si assume alcuna responsabilità per azioni, costi, spese, danni e perdite subiti a seguito di informazioni, punti di vista o opinioni presenti su questo sito. Prima di intraprendere decisioni di investimento, invitiamo gli utenti a leggere la documentazione regolamentare sempre disponibile per legge sul sito dell'emittente ed ottenere una consulenza professionale.


Idea di investimento
Possibile rendimento Annuo del 24,97% con il certificate su Nio e Tesla
Sottostanti:
Tesla IncNIO Limited
Rendimento p.a.
24,97%
Cedole
6,243% - €62,43
Memoria
si
Barriera Cedole
60%
ISIN
DE000VV1A601
Maggiori Informazioni

Maxicedola del 20% e possibili cedole trimestrali dell'1,5% (6% annuo) su Iberdrola, Plug Power e Verbund
Sottostanti:
Plug PowerVERBUND AGIberdrola S.A.
Maxicedola
20%
Importo Maxicedola
€20,00
Rendimento p.a.
6%
Cedole
1,5% - €1,50
Memoria
si
Barriera Cedole
50%
ISIN
XS2428622281
Maggiori Informazioni

Possibile rendimento del 10% annuo con il certificate su Ferrari, LVMH e Tesla
Sottostanti:
Ferrari N.VTesla IncLVMH Moet Hennessy - Louis Vuitton, Societe Europeenne
Rendimento p.a.
10%
Cedole
2,5% - €25,00
Memoria
si
Barriera Cedole
60%
ISIN
CH1216489190
Maggiori Informazioni

Possibile rendimento del 22,28% annuo con il certificate su Farfetch e Zalando
Sottostanti:
Farfetch LtdZalando SE
Rendimento p.a.
22,28%
Cedole
5,57% - €55,70
Memoria
si
Barriera Cedole
50%
ISIN
DE000VV34S73
Maggiori Informazioni

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